月内第二罚！华润银行深圳分行被罚295万，涉绩效考评违规

10月30日晚间，深圳金融监管局发布行政处罚信息公示表，广东华润银行深圳分行因违规开展保理融资业务，绩效考评不符合监管要求，个人经营性贷款“三查”不到位，对机构罚款295万元；对程靖涵、袁权分别给予警告并处5万元罚款，对张馨文给予警告。合计罚款超过300万元。

记者了解到，上述多项违规中，“绩效考评不符合监管要求”比较少见。近年来，绩效考核逐渐成为监管重点。按照监管要求，银行业金融机构应当科学审慎设置绩效考核体系，绩效考核指标要符合监管导向，不得设置违背审慎经营要求的考核指标，防范因考核导向不当引发各类业务风险。据业内观察，华润银行深圳分行“绩效考评不符合监管要求”并非业务操作问题，而是内部考核机制本身不合规，系“源头性”违规。

同样比较少见的是，该罚单也是广东华润银行深圳分行本月内第二罚。10月10日，深圳金融监管局公布的行政处罚信息显示，广东华润银行深圳分行及相关负责人因银行承兑汇票贸易背景真实性审查不严、超授信额度签发银行承兑汇票，被罚款110万元；多人收到“禁业令”：李智隽、丁学海、王楷分别被禁止从事银行业工作4年、6年、7年。记者还获悉，上述多人早已离职。而早在2024年，深圳分行还因采用不正当手段吸存放贷被罚200万元。

今年以来，珠海华润银行多次领罚。2026年1月，该行总行及相关分支机构因三项核心违规行为被罚550万元，3名相关责任人同步被警告并合计罚款16万元。3月，佛山分行因个人经营性贷款“三查”不到位被罚40万元。5月，广州分行因未落实授信条件即发放贷款、个人经营性贷款贷后管理不尽职被罚55万元。

今年2月底，珠海华润银行股份有限公司工商登记信息发生变动，正式更名为广东华润银行股份有限公司。按照业绩报告，去年广东华润银行实现营业收入62.05亿元，同比下降13%；净利润4.73亿元，同比增长5.37%，重回正增长。资本充足率方面，核心一级资本充足率从2022年的13.54%降到目前的8.61%，逼近监管红线。

10月30日，深圳金融监管局发布的另一则行政处罚信息显示，鼎和保险深圳分公司因存在“利用虚构保险中介业务套取费用”“财务数据不真实”等行为，被予以罚款50万元。

鼎和保险向南都湾财社记者回应，该行政处罚决定书是深圳金融监管局在2025年9月现场检查发现问题的处理结果，处罚所涉事项发生在2023年1月至2025年8月期间。鼎和保险认真落实监管检查各项要求，立行立改，已于2025年12月对监管发现问题全部整改完毕，后续还将持续加强管理，严守合规底线。

采写：南都湾财社记者 卢亮 罗曼瑜